لا تتجاهلها.. 6 نصائح للمستثمرين للحماية من تقلبات الأسواق
قد يكون تقلب السوق مُقلقًا، ومن السهل التأثر به على المدى القصير، وأي انخفاض غير متوقع في قيمة المحفظة الاستثمارية قد يُسبب لك التوتر، لكن الصبر هو الحليف الأكبر للمستثمر في أوقات التقلبات لذلك، والتركيز على المدى الطويل من أقوى استراتيجيات بناء الثروة، حسبما تقول الدكتورة بونام تاندون، مديرة الاستثمار الرئيسي في شركة إنديا فيرست للتأمين على الحياة.
في تقرير لها نشرته Economic Times اليوم، تقدم تاندون عددًا من النصائح للمستثمرين في أوقات تقلب السوق، نتناولها في هذا الموضوع.
التقلبات جزء من رحلة الاستثمار
غالبًا ما يُنظر إلى التقلبات على أنها تهديد، لكنها في الواقع جزء طبيعي من آلية عمل الأسواق.
ترتفع الأسعار وتنخفض استجابةً للدورات الاقتصادية، ومعنويات المستثمرين، والأحداث الإخبارية، مثل “حرب الرسوم الجمركية” الأخيرة، والأحداث الجيوسياسية.
قد تكون هذه التقلبات حادة ومؤثرة، لكنها مؤقتة أيضًا. لطالما تعافى السوق من فترات الركود، حتى تلك الكبرى كالأزمة المالية عام 2008 وأزمة كوفيد-19.
ورغم فترات الركود والحروب والأوبئة والتضخم، حظي المستثمرون طويلو الأجل بمكافأة ثابتة على صبرهم.
الاحتفاظ بالنقود ليس من الحكمة
غالبًا ما ينظر المستثمرون إلى النقد كملاذ آمن في أوقات التقلبات، أو حتى كمصدر للدخل.
في عصر أسعار الفائدة المنخفضة، ينخفض العائد المتاح على النقد إلى مستويات منخفضة للغاية، مما يجعل المدخرات النقدية عرضة للتآكل بفعل التضخم مع مرور الوقت.
ينبغي على المستثمرين التأكد من أن تخصيص النقد لا يُقوّض أهدافهم الاستثمارية طويلة الأجل.
أعد استثمار الدخل
التراكم هو ما يحدث عندما تحقق عوائد ليس فقط على استثمارك الأولي، بل أيضًا على أي مكاسب متراكمة من السنوات السابقة. وقوته هائلة لدرجة أن تفويت بضع سنوات من الادخار والنمو قد يُحدث فرقًا هائلًا في عوائدك النهائية.
يمكنك الاستفادة بشكل أفضل من فوائد التراكم إذا أعدت استثمار الدخل (الذي لا تحتاجه) من استثماراتك لتعزيز قيمة محفظتك الاستثمارية. الفرق بين إعادة الاستثمار وعدم إعادة الاستثمار كبير.
زيادة المخاطر تساوي عائد أعلى
الأصول الأقوى أداءً هي الأصول التي كانت أسعارها الأكثر تقلبًا.
إذا كنت ترغب في استهداف مستوى عائد أعلى، فعليك أن تكون مستعدًا وقادرًا على تحمل تقلبات أكبر في أسعار الأصول على طول الطريق. والعكس صحيح أيضًا.
عادةً ما يكون البيع بعد أن يشهد السوق انخفاضًا كبيرًا استراتيجية خاطئة. ومع ذلك، قد يكون من الصعب مقاومة الرغبة في الذعر بعد انخفاض السوق.
الاستثمارات عالية الجودة
يتضمن ذلك اختيار الشركات ذات الأسس القوية، مثل الميزة التنافسية، والإدارة الحكيمة، ونموذج الأعمال المستدام.
فالشركات التي تحقق تدفقات نقدية إيجابية باستمرار، وتحافظ على ميزانيات عمومية سليمة، وتتمتع بميزة تنافسية، تكون أكثر قدرة على تحقيق عوائد مجزية على المدى الطويل.
الصبر
عندما تكون الأسواق متقلبة، غالبًا ما يدفع الخوف المستثمرين إلى البيع أو تغيير استثماراتهم أو البقاء في السوق.
غالبًا ما تؤدي هذه القرارات العاطفية إلى تفويت الفرص.
يُخفف الاستثمار طويل الأجل من ضجيج التداول اليومي ويُبقيك مُركزًا على ما هو أهم حقًا؛ مستقبلك.
الصبر لا يقتصر على التمسك بالأمل، بل على التركيز على الصورة الأكبر.
